Европейский парламент принял пятую директиву по борьбе с отмыванием денег

19-го апреля 2018 года была принята 5-я Директива о борьбе с отмыванием денег («5AMLD») и должна быть полностью внедрена в национальное законодательство различными государствами-членами с восемнадцати месяцев до даты публикации в Официальном журнале.

1. Register of Beneficial

4-я Директива по борьбе с отмыванием денег привела к тому, что государства-члены ЕС получили и получили точную и текущую информацию о юридических и других юридических лицах и предоставили такую ​​информацию лицам с «законными интересами». 5AMLD сделала еще один шаг и предусматривает, что все граждане ЕС должны иметь доступ к такой информации, без какой-либо необходимости проявлять законную заинтересованность в такой информации. Кроме того, требования к регистру бенефициарной собственности также применяются к трестам и аналогичным соглашениям с учетом требований «законных интересов». В этой связи государствам-членам также предоставляется свобода выбора для обеспечения более широкого доступа к информации о бенефициарной собственности в отношении трестов.

2. Виртуальные валюты

5AMLD обеспечивает единообразное определение «виртуальных валют», которое будет принято всеми государствами-членами. Кроме того, новая директива должна включать виртуальные валютные платформы и поставщиков кошельков в определение «обязанных организаций», таких как финансовые и кредитные учреждения. Такая классификация налагает обязательство операторов виртуальных валютных платформ и поставщиков кошельков проводить надлежащие процедуры должной осмотрительности для своих пользователей.

3. Предоплаченные карты

В отношении транзакций с удаленными платежами для анонимных предоплаченных карточек общего назначения предлагается, чтобы максимальные ежемесячные платежные операции были уменьшены с 250 до 150 евро. Кроме того, максимальная сумма денег, хранящаяся на таких карточках, не должна превышать этот порог.

4. В целях обеспечения того, чтобы ПФР начали получать и делиться информацией эффективным и своевременным образом, новая директива предусматривает, что государства-члены должны начать обслуживать автоматизированные информационные системы, такие как центральные регистры. Кроме того, 5 AMLD обеспечивают возросшие полномочия ПФР , которым предоставляется доступ к информации от юридических лиц по их собственной инициативе и без необходимости представления предварительного отчета.

5. Усовершенствованная Due Diligence для стран с высоким уровнем риска

В настоящее время государства-члены ЕС могут свободно определять свои собственные расширенные процедуры должной осмотрительности в отношении третьих стран с высоким уровнем риска, что привело к нескольким диспропорциям. Цель 5AMLD — создать стандартизованный подход к деловым отношениям с участием стран с высоким уровнем риска и создать единые расширенные меры должной осмотрительности в ЕС.